近日，枣庄农商银行收到一封来自枣庄市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的表扬信，肯定了枣庄农商银行台儿庄支行积极履行尽职核查义务，勇于担当，落实管控措施，成功拦截涉诈资金 40万元。

11月8日，枣庄市台儿庄区居民王某到枣庄农商银行台儿庄支行营业室柜面预约取款业务。工作人员在做尽职对王某询问及账户核实时，发现王某账户于11月7日、11月8日分别收到异地跨行汇入资金5 万元、35万元，王某自称资金来源为朋友归还的借款，但对付款方的姓名、资金来源地等信息一概不知，且之前付款方与王某账户无交易记录。

出于对反电信诈骗的职业敏感性，“快进快出”的转账和取现，引起了工作人员的高度警惕，并随即启动辖内网点联动排查，得知王某同时又到辖区金华支行预约取款。结合账户可疑交易及客户可疑行为，工作人员判断该账户疑似为电信网络诈骗资金过渡账户。当日17时8分，台儿庄支行营业室对该账户暂停非柜面业务，同时向枣庄市公安反诈部门报备可疑交易线索，并于11月9日8时3分，在辖区开户行的张山子支行对该账户进行借贷记控制。

经反诈民警问询，王某遭遇网络婚恋交友骗局被诱骗使用本人银行卡转移非法资金。此次涉诈资金的成功拦截，充分展现了枣庄农商银行在打击治理电信网络新型违法犯罪工作中，切实履行防范电信网络诈骗主体责任，用实际行动筑牢金融反诈防线，为维护社会金融秩序稳定贡献农商银行力量。（成纲 吴晨 戚超）

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