今年以来，案防形势目益严峻、诈骗手段不断翻新，银行业涉案银行卡数量持续攀升，始终处于高位，公安和监管部门双重督导，中信银行威海分行“资金链”治理专班部门、各经营机构迅速反应、通力协作、多措并举全力压降涉案账户数量，推动分行“资金链”治理工作取得积极成效。截至2024年10月31日，中信银行威海分行银行卡涉案数量较去年同期下降31%，尤其自三季度以来，存量账户治理效果明显，扭转了不利局面，整体趋势逐步向好。

建立工作机制，筑牢治理保障机制

今年以来，中信银行威海分行行领导带队多次拜访公安局、人民银行，并按月组织召开分行“资金链”治理专班领导小组会议，从分析防控形势、压实主体责任、从严管控压降、严格追责问责、加强宣传宣导等方面明确工作要求；各专班成员部门迅速落实、注重实效，从制度修订、考核引导、模型搭建、存量治理、宣传培训等方面层层落实，确保了治理工作的有序推动。

紧盯重灾区，强化银行账户源头治理

经过中信银行威海分行“资金链”治理专班成员部门的通力协作，在修订完善账户分类分级管理办法的基础上，威海分行持续开展存量账户治理工作，截至2024年10月31日，已累计对62.93万个人客户、7469户单位账户开展重检排查，将存量账户的非柜面渠道转账限额调整到合理水平。

提升精准度，保护人民群众合法权益

中信银行威海分行在传统手工筛数进行限额调整的基础上，主动提请总行上线了4组监测模型，并创新性通过总行外呼中心对存量个人账户开展智能外呼摸底和反诈宣传，以科技加持的方式，更好地践行“精准治理”工作要求。同时经营机构人员强化警银协作，先后向联席办移交线索245条，协助公安机关发起受害人保护性止付2000户871.14万元，得到了公安机关的高度认可。

下一步，中信银行威海分行将继续严格落实监管工作要求，坚持风险防控与优化服务并重，尽职履责、主动作为，稳妥推进“资金链”治理各项工作，分支同心、警银协作切实为保护好人民“钱袋子”作出贡献。（于兆言）

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